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近日,交通银行全新推出针对“交银理财”客户的专享服务——“交银理财锦囊”。这个锦囊通过围绕“家庭”和“成长”两个功能诉求,以全方位的财务规划,为家庭理财提供多元化服务,体现了全新的服务特点。
据了解,“交银理财锦囊”是基于生命周期理论,结合客户人生各阶段的理财需求,分析其住房规划、子女教育、退休规划、现金流量、风险承受力等,综合配置基金、保险、理财产品、个人贷款等金融产品。
交行此次推出的理财锦囊一共六款,包括:“喜结良缘”、“喜孕新生”、“梦圆新居”、“金榜题名”、“乐购新车”、“金色夕阳”,满足客户结婚、生子、买房、子女升学、购车、退休等人生不同阶段的个性化理财需求。
同时,交行通过风险评估工具对客户进行风险承受能力测试,精选理财组合,而理财锦囊中所含的各类产品将根据市场趋势进行动态调整。