|
||||
工商银行湖南省分行营业部和招商银行长沙分行同时传来喜讯,分别来自这两家银行的理财师朱沛琴和李伟上榜《福布斯》杂志中文版评出的“中国优选理财师”50强,这是《福布斯》在中国大陆进行的首次理财师评选。朱沛琴在前不久本报主办的长沙首届“十大金牌理财师”系列评选活动中被评为“金牌理财师”。
据了解,福布斯主办的此次评选活动历时5个月,评委来自国际金融理财标准委员会中国专家委员会等机构。通过网络报名、客观数据搜集、理财案例分析、分赛区决赛,评委会最终审核等一系列赛程,来自15个机构的50名理财师最终入围50强。
数据显示,最终入选全国50强的理财师平均年龄32.7岁,目前平均管理资产6.57亿元,今年平均销售金融产品2.22亿元(截至9月30日)。其中,共有48位理财师来自银行,来自证券公司和保险机构的各有1位。女性在这一领域中占据一定优势,共有29位女性理财师入选全国50强。
朱沛琴
工商银行湖南省分行营业部个人金融业务部财富客户服务中心主任。拥有AFP、CFP资格认证。获中国工商银行总行第二届知识型员工、长沙市首届“十大金牌理财师”等称号。目前管理客户的资产总规模4.63亿元。
“才被评为长沙的‘金牌理财师’,又上了福布斯,成为全国50强,感觉怎么样?”本报记者昨日向朱沛琴表示祝贺。她告诉记者,这次评选范围广,高手众多,能够与来自全国各地的高手过招,感觉很幸运。而12月1日,她将赴北京领奖。
朱沛琴认为,理财应以管钱为中心,攒钱为起点,生钱为重点,护钱为保障,核心目标是平衡现在和未来的收支,使人一生中的收入和支出基本平衡,保证家庭财务健康。她表示,国内理财市场的发展刚刚起步,理财产品品种有限,中国理财师的知识结构还比较单一,为客户进行财产规划时主要为模式化地进行基金、保险、子女教育、养老等方面的规划,而缺乏对税务规划、遗产规划、法律安排、海外投资、艺术品投资等方面知识的深入了解。包括她在内的理财师们,还需要进一步加强学习。
李伟
招行长沙分行财富管理中心总经理助理,已有16年银行从业经历,先后从事国际业务、外汇交易员、资金计划管理、财富管理、私人银行投资顾问等岗位。主要负责产品研发、投资规划管理、理财团队建设和管理、钻石及私人银行客户维护和管理。目前管理客户的资产总规模为14亿元。
李伟认为,理财师的责任就是:生财、理财、传财、善财。他表示,目前许多人将理财与投资混淆,其实这是两个完全不同的领域,但又交叉并行。投资主要侧重盈利,赚钱与亏损的几率同样存在。但在自身财产的中长期安排中,选择拿多少钱来做投资,这就是理财的范畴了,理财更侧重中长期规划和资产配置组合。任何理财规划都不是固定的,它是随客户情况、市场状况动态变化的,任何理财方案都无法一劳永逸地解决所有问题。因此,必须定期不定期倾听客户需求,通过沟通及时了解客户新变化新动向,根据市场变化,对既定的理财投资方案做出跟踪检视,适时调整资产配置比例,做到投资策略与“市”俱进。他还提出,理财师有责任引导并协助财富所有者多做慈善,济贫帮困。