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率先破解大宗商品中远期交易市场监管难题
“加入新系统后,客户保证金账户管理、出入金方式和保证金核对等管理方式都发生了重大改变,市场管交易,银行管资金,市场交易更加方便快捷了,客户的资金也更加安全了。我很多朋友都说这个系统好。”这是杭州信大塑化有限公司相关负责人对光大银行开发的大宗商品交易资金第三方存管系统发出的由衷评价。
被客户评价甚高的“这个系统”,是中国光大银行宁波分行近日成功开发运行并与浙江塑料城网上交易市场实时对接的大宗商品交易资金第三方存管系统,该系统标志着宁波在全国率先破解了大宗商品中远期交易市场的监管难题,也标志着光大银行成为全国首家真正能开展此类市场客户保证金“第三方存管”业务的商业银行,对银行业务发展具有创新性的重要意义。
据相关统计数据,全国大宗商品场外交易平台共有700余家,其中有200多家拥有“电子盘”,即电子交易市场。此种交易平台多以大宗农产品和生产资料为交易品种,设立多空头标准化合约,收取保证金,采用集中竞价、匿名交易、电子撮合的交易方式,这类和三大商品期货交易所的期货交易极为类似的交易,涉及的资金在数万亿元。在大宗商品交易市场迅速发展的同时,有效监管机制的缺失,客户资金管理风险频发,也成为制约当前大宗商品交易市场进一步发展的最严峻问题。2010年初,宁波市政府和宁波银监局决定以国内首家电子交易中心浙江塑料城网上交易市场为切入点,对交易客户保证金实行第三方存管作为突破口,有效解决辖区内市场监管问题。“第三方存管”,就是商品交易市场将客户保证金存放在指定的商业银行,并以每个客户名义单独立户管理,商业银行负责资金存取,发挥第三方监督作用,以保障资金安全。
早在2007年11月,光大银行宁波分行就开始了与浙江塑料城网上交易市场的合作,通过开展“中塑仓单融资”,为网上市场推荐企业会员提供融资。截至2010年7月末,中国光大银行宁波分行已经先后为近30家中小企业提供融资业务,提供贷款近亿元。今年以来,该行发挥技术优势,积极推进浙江塑料城网上交易市场客户保证金实施第三方存管工作,在一个月内成功开发出资金第三方存管系统,该系统具有账户管理、客户出入金管理、即时短信通知、信息查询、对账及调账、监督核查、密钥交换、系统维护等20余项功能。5月12日,光大银行宁波分行率先实现了与浙江塑料城网上交易市场核心系统实时对接,5月25日,该系统顺利通过宁波银监局和宁波市政府金融办的上线验收。
浙江塑料城网上交易市场总裁朱先生告诉记者:“光大银行开发的第三方存管系统最大的特点,就是网上交易市场和光大银行分别为每位交易商建立独立的用于记录交易资金变动情况的交易管理账户和银行资金存管明细账户,并一一对应,实现市场和银行系统的自动对账。银行通过建立资金存管账户总分核对、限制存管账户资金划付功能等机制,杜绝挪用客户资金的可能性,确保了客户资金的安全。同时,该系统操作规范而简单,网上交易市场得以从繁琐且风险高的资金存取和账户管理中解脱出来,可以专注于为客户提供更优质的服务。”
该系统的运行也受到了浙江塑料城网上交易市场广大交易客户的欢迎。截止8月13日,该系统已成功签约70多家交易客户。光大银行有关负责人表示,下一步,将进一步完善大宗商品中远期交易第三方存管系统,增加个性化的金融服务功能,开发系统项下更多的金融衍生产品,为广大客户特别是中小企业客户提供更加优质、高效、个性化的金融服务。