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重启汇改后,人民币经历了6月中间价大幅上扬,7月“双向波动”,9月再次转为兑美元的快速单边升值三个阶段。人民币汇率波动缺乏规律、难以预测,给企业的经营带来了不确定风险。
A公司是长期以来从事国际贸易的进出口企业,同其他进出口企业一样,近来受到人民币汇率大幅波动的影响,日益复杂的出口环境和难以确定的外汇风险让其备受困扰。目前,A公司正在与一家美国进口商进行一笔为期一年,总额约1000万美金的合同谈判。在业务进行的过程中A公司发现,企业在与外商洽谈签订合同时,以当时汇率测算是有盈利的,但从签订合同、组织货源、报关出口到货款结算,汇率将发生很大变化,一些本来盈利的业务可能变成微利甚至亏损。
A公司找到合作多年的招商银行,咨询解决方案。经过详细了解,招商银行向企业推介了远期结售汇业务。
A公司:我公司贸易项下的外汇收支可以申请办理远期结售汇吗?
招商银行:贵司经常项目项下的外汇收支均可办理远期结售汇业务。
A公司:远期结售汇业务的功能是什么?
招商银行:远期结售汇业务是企业防范汇率风险的重要手段,能够提前锁定售汇和结汇的价格。
A公司:我们何时能够锁定汇率?
招商银行:合同签订后,贵司可依据签订的合同向我行申请办理远期结售汇业务,这样能够在谈判之后就立即锁定成本和收益。
A公司:哪些币种可以办理远期结售汇业务呢?
招商银行:美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加元、新加坡元等9个币种,都可在我行办理远期结售汇业务。
A公司:远期结售汇最长可以约定多长时间?
招商银行:目前有1星期、20天、1个月、2个月——12个月共14个标准期限,贵公司还可以根据具体的业务时间选择任意交易日期或选择期进行交易。
A公司:叙做远期结售汇业务需要交纳保证金吗?
招商银行:需要,一般会向您收取交易金额5%的保证金。
A公司:我们还需要支付手续费等其他费用吗?
招商银行:办理远期结售汇业务,不需支付手续费等其他额外费用。
A公司:谢谢,我们这就回去准备相关手续。
招商银行:不用客气,若准备过程中有任何问题,可以拨打电话:022-83280620,随时向我们进行业务咨询。