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A公司是天津市一家通讯器材生产型企业,每月都收到境外采购商约100万美元的货款,同时还要进行约30万欧元的境外采购。由于企业境外合作厂商较多,收款频繁,故企业财务人员需要经常去银行柜台办理结汇手续,企业希望能够足不出户即办理美元结汇,节省财务人员来往于银行和办理业务的时间。于是A公司找到招行国际业务部,寻求解决办案。
A公司:我公司日常外汇收款、结汇频繁,希望能够简化手续,通过网上途径办理结汇业务。此外,目前外币汇率波动较大,我们还想通过一些途径来降低财务成本。
招商银行:我行最新推出了网上即期结汇、外汇买卖的业务,企业如开通了网上企业银行,并选取开通相关功能,便能足不出户,通过网络办理经常项目项下即期结汇业务和外汇买卖业务。贵司可以让财务人员在网上进行结汇操作,同时也可根据美元和欧元的汇率走势将收到的外汇通过网上企业银行即时进行兑换,到达降低财务成本的目的。
A公司:网上即期结汇和外汇买卖业务操作方便吗?
招商银行:网上外汇交易业务十分方便,您只需开通招商银行网上企业银行,并与招行签订有关协议,即可开通网上即期结汇和外汇买卖功能,我行的网上外汇交易业务具有很多优势:方便快捷、操作简单,将银行柜台搬到了身边;实时汇率尽在掌握,通过网银把握实时的汇率波动情况,决定交易的时机;交易形式灵活多样,能够提供即时交易和挂盘交易的方式,满足企业个性化需求;币种丰富、任君选择,支持9种主要挂牌币种的即期结汇和外汇买卖业务;网上交易比柜台交易时间更为自由灵活。
目前我行正在推广网上外汇交易优惠活动,从10月1日起至12月31日,凡在网上办理即期结汇和外汇买卖的客户,在兑换汇率上享受八折优惠。活动的优惠幅度还是比较大的,为企业进一步节省了财务成本。
A公司:进行网上即期结汇和外汇买卖业务需要企业注意哪些问题?
招商银行:目前网上即期结汇只接受您从经常项目外汇账户发起的网上即期结汇业务,您需要在我行同一网点开立经常项目外汇账户和人民币结算账户。
A公司:网上外汇交易类业务有办理的时间限制吗?
招商银行:网上自助结汇的交易时间为工作日8:30-17:00;网上外汇买卖的交易时间为周一上午8:00至周六上午5:00。
A公司:谢谢,网上外汇交易类业务确实比较方便,还能享受优惠,十分适合我们企业,我们这就着手操作。
招商银行:不客气,操作过程中有任何问题请随时与我们联系,我们的联系电话是83280620。